Ruhestandsplanung – Wie gehe ich richtig vor?

Der Lebensstandard im Rentenalter hängt sowohl von Ihren Ansprüchen als auch von Ihrem finanziellen Spielraum während Ihres Ruhestandes ab. Zunächst gilt es deshalb, sich die eigenen Wünsche für den Ruhestand bewusst zu machen. Fragen Sie sich doch einmal, wie Sie im Alter leben möchten.

Wenn Sie eine Vorstellung davon entwickelt haben, was Sie von Ihrer Altersversorgung erwarten, sollten Sie im nächsten Schritt das Gespräch mit uns suchen, um gemeinsam mit Ihnen in die Ruhestandsplanung einzusteigen.

Wir berechnen mit Ihnen Ihre bereits bestehende Versorgung und berücksichtigen die gesetzlichen Rentenversicherung und andere gesetzliche Versorgungssysteme. Ebenso werden mit einbezogen bestehende betriebliche Altersversorgung, privates Vermögen aber auch Verbindlichkeiten.

Nachdem Sie bestimmt haben, was Ihnen noch zum finanziell sorgenfreien Alter fehlt, wenden Sie sich jetzt Ihren finanziellen Möglichkeiten zu.

Berücksichtigen Sie bitte: Ein so langfristig und wichtiges Ziel wie die lebenslange Versorgung Ihrer Rente, stellt hohe Anforderungen an den Beratungsprozess und die Produktauswahl. Nach unserer Erfahrung sind folgende Aspekte entscheidend: