Erfahrungen & Bewertungen zu Hans-Peter Poschner

Ruhestandsplanung – Wie gehe ich richtig vor?

Der Lebensstandard im Rentenalter hängt sowohl von Ihren Ansprüchen als auch von Ihrem finanziellen Spielraum während Ihres Ruhestandes ab. Zunächst gilt es deshalb, sich die eigenen Wünsche für den Ruhestand bewusst zu machen. Fragen Sie sich doch einmal, wie Sie im Alter leben möchten.

Wenn Sie eine Vorstellung davon entwickelt haben, was Sie von Ihrer Altersversorgung erwarten, sollten Sie im nächsten Schritt das Gespräch mit uns suchen, um gemeinsam mit Ihnen in die Ruhestandsplanung einzusteigen.

Wir berechnen mit Ihnen Ihre bereits bestehende Versorgung und berücksichtigen die gesetzlichen Rentenversicherung und andere gesetzliche Versorgungssysteme. Ebenso werden mit einbezogen bestehende betriebliche Altersversorgung, privates Vermögen aber auch Verbindlichkeiten.

Nachdem Sie bestimmt haben, was Ihnen noch zum finanziell sorgenfreien Alter fehlt, wenden Sie sich jetzt Ihren finanziellen Möglichkeiten zu.

Berücksichtigen Sie bitte: Ein so langfristig und wichtiges Ziel wie die lebenslange Versorgung Ihrer Rente, stellt hohe Anforderungen an den Beratungsprozess und die Produktauswahl. Nach unserer Erfahrung sind folgende Aspekte entscheidend:

Setzen Sie sich Ziele
Setzen Sie sich realistische und erreichbare Sparziele, die Sie an unterschiedliche Lebenssituationen anpassen können. Dabei können die gewählten Produkte in der Ansparphase Wertschwankungen zulassen, sollten jedoch in der Versorgungsphase eine kontinuierliche Versorgung für Sie gewährleisten.
Bedenken Sie die Inflation
Ihr Rentenziel muss auch unter Berücksichtigung von inflationsbedingtem Kaufkraftverlust erreichbar sein.
Der Staat hilft mit
Steuerliche Vergünstigungen in der Anspar- und Verrentungsphase und staatliche Förderung in Form von Zulagen beeinflussen die Rentabilität ganz erheblich.
Prüfen Sie Ihre Produktpartner
Nach der grundsätzlichen Entscheidung für die richtige Strategie Ihrer Ruhestandsplanung, folgt die Suche nach passenden Produktgebern, den richtigen Tarife und qualitativ sehr guten Bedingungswerken. Die gewählten Produktpartner sollten eine gute Bonität bzw. Finanzstärke aufweisen, um ihr Leistungsversprechen dauerhaft einhalten zu können.
Der Mix entscheidet
Ein auf Ihre persönlichen Ziele und Wünsche abgestimmter Mix aus verschiedenen Anlagen unterschiedlicher Anbieter ist empfehlenswert. Risiken streuen und Chancen nutzen, so bleiben Sie maximal flexibel und vermeiden eine einseitige Investition.
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